در این درس یاد می‌گیرید
- تبدیل درصد ریسک به مبلغ مشخص بر پایه موجودی
- فهم تفاوت مبنای بالانس و اکوئیتی در محاسبه ریسک
- نوشتن قاعده ریسک شخصی به‌صورت عدد قابل بازبینی
پیش‌نیازهای این درس
اگر این مفاهیم برای شما تازه‌اند، پیش از ادامه همان درس‌ها را بخوانید؛ این درس بر پایه آن‌ها ساخته شده است.
از این سطح به بعد، کیفیت تحلیلی شما تعیین‌کننده نتیجه نیست; ریسک تعیین‌کننده است. تحلیل شما فقط می‌گوید کجا وارد شوید؛ ریسک شما تعیین می‌کند چه اتفاقی برای حسابتان می‌افتد.
چرا ریسک ثابت؟
تصور کنید در هر معامله بی‌قاعده عمل کنید: یک بار ۲۰ دلار ریسک، بار بعد ۲۰۰ دلار. حتی با تحلیل خوب، دو زیان بزرگ پشت‌سرهم می‌تواند حساب شما را از بازی خارج کند. قاعده ریسک ثابت، این وابستگی به شانس را قطع می‌کند.
روش متعارف، کسر ثابت (Fixed Fractional) است: در هر معامله درصدی ثابت از حساب را ریسک می‌کنید.
از درصد تا مبلغ
فرمول تبدیل ساده است:
مبلغ ریسک (دلار) = موجودی × درصد ریسک ÷ ۱۰۰
| موجودی | درصد ریسک | مبلغ ریسک |
|---|---|---|
| ۱٬۰۰۰ دلار | ۱٪ | ۱۰ دلار |
| ۴٬۰۰۰ دلار | ۱٫۵٪ | ۶۰ دلار |
| ۱۰٬۰۰۰ دلار | ۱٪ | ۱۰۰ دلار |
| ۲۵٬۰۰۰ دلار | ۰٫۵٪ | ۱۲۵ دلار |
نکته آموزشی مهم: درصد، سلیقه شخصی است، نه قانون. معمولاً اعداد بین ۰٫۵٪ تا ۲٪ برای معامله‌گر تازه‌کار ذکر می‌شود، اما نکته اصلی این است که عدد انتخابی باید در بدترین دوره فرضی هم برای شما قابل تحمل باشد. اگر یک زیان ۲٪ شما را دچار اضطراب می‌کند، درصد شما باید پایین‌تر بیاید.
مبنای محاسبه: بالانس یا اکوئیتی؟
اکوئیتی ارزش لحظه‌ای حساب شماست، شامل سود و زیان پوزیشن‌های باز. اگر حساب شما ۵٬۰۰۰ دلار بالانس داشته باشد اما یک پوزیشن باز ۳۰۰ دلار در زیان باشد، ارزش واقعی ۴٬۷۰۰ دلار است.
قاعده درست: ریسک را از اکوئیتی بگیرید، نه از بالانس. اگر بر پایه بالانس حساب کنید، در لحظاتی که حساب ضعیف‌تر است، ریسک شما بزرگ‌تر از تصورتان می‌شود.
خودتنظیمی: خاصیت پنهان این قاعده
اگر با ۵٬۰۰۰ دلار و ریسک ۱٪ شروع کنید، مبلغ ریسک شما ۵۰ دلار است. پس از چهار زیان، حساب به ۴٬۸۰۰ دلار می‌رسد و مبلغ ریسک به ۴۸ دلار کاهش می‌یابد.
این کوچک‌شدن خودکار، یک مکانیزم محافظتی است: در دوره‌های بد، سیستم شما محتاط‌تر می‌شود، بدون اینکه نیازی به تصمیم احساسی داشته باشید.
اشتباه رایج
خطای اول، رشد ریسک با تعداد زیان («باید جبران کنم») است. این دقیقاً برعکس منطق ریسک ثابت است و رایج‌ترین مسیر رسیدن به حساب صفر است.
خطای دوم، تعیین ریسک بر پایه اطمینان به ایده: «این معامله مطمئن است، بیشتر می‌گذارم.» بازار با اطمینان شما کاری ندارد. تفاوت در کیفیت ایده، باید در نرخ برد بلندمدت اثر بگذارد، نه در اندازه ریسک یک معامله.
قاعده‌ای که همه چیز را ساده می‌کند: «مبلغ ریسک را قبل از معامله بنویس؛ اگر روزی آن عدد بیشتر شد، آن معامله را انجام نده.»
جمع‌بندی
- ریسک ثابت درصدی، حساب را از وابستگی به شانس خارج می‌کند.
- مبلغ ریسک = موجودی × درصد ÷ ۱۰۰.
- مبنا را اکوئیتی بگذارید، نه بالانس.
- با کوچک‌شدن حساب، مبلغ ریسک خودکار کوچک می‌شود؛ این ویژگی محافظتی را خراب نکنید.
واژه‌های کلیدی این درس
| واژه | معادل لاتین | توضیح |
|---|---|---|
| ریسک هر معامله | Risk per Trade | حداکثر مبلغی از حساب که در یک معامله پذیرفته می‌شود از دست برود. |
| کسر ثابت | Fixed Fractional | روشی که در آن ریسک هر معامله درصدی ثابت از موجودی است. |
| اکوئیتی | Equity | ارزش لحظه‌ای حساب شامل سود و زیان شناور؛ مبنای درست محاسبه ریسک. |
| شرط ابطال | Invalidation | سطح یا رویدادی که با وقوع آن، ایده معاملاتی بی‌اعتبار می‌شود و حد ضرر آنجاست. |
آزمون کوتاه درس
۳ پرسشاختیاری است، اما یادگیری را چند برابر تثبیت می‌کند. پیشرفت شما به پاسخ‌ها گره نخورده است.
پیشرفت خود را ذخیره کنید
مطالعه این درس آزاد است و برای خواندن هر درس دیگری هم نیازی به حساب کاربری ندارید. اما ثبت پیشرفت، ادامه از همان‌جا و دریافت نشان پایان سطح، به حساب FxSun نیاز دارد — رایگان و بدون هزینه.